Valore Insieme

Valore Insieme è il servizio di consulenza evoluta personalizzata di Intesa Sanpaolo che offre soluzioni specifiche per le tue esigenze. In particolare, ti offriamo una consulenza finanziaria evoluta negli investimenti oltre a un supporto nell’analisi dell’esposizione al rischio delle persone che compongono il tuo nucleo familiare e dei tuoi beni, per verificare gli ambiti già coperti e individuare quelli privi di protezione. Inoltre, puoi usufruire della consulenza sul tuo patrimonio immobiliare e, se lo vorranno, anche dei tuoi cointestatari oltre che di un supporto nella pianificazione successoria.

Valore Insieme, nei vari settori della consulenza, ti permette di fare simulazioni e trovare le soluzioni più adatte alle tue esigenze e dei tuoi cari. A partire dalla previdenza, fino alla pianificazione del passaggio del patrimonio ai tuoi eredi.

Il tuo gestore, con l’aiuto di un questionario, rileverà i tuoi bisogni e ti consiglierà il Pacchetto più adatto alle tue esigenze oltre a verificare la presenza dei requisiti richiesti per ogni Pacchetto. In ogni caso, il risultato del questionario è orientativo e non vincolante: hai sempre la possibilità di scegliere il Pacchetto che preferisci.

Se, dopo aver sottoscritto il contratto di Valore Insieme, ti accorgi di essere maggiormente interessato ai contenuti di un altro Pacchetto (ad esempio ai prodotti di risparmio differenti o agevolazioni a cui attualmente non hai accesso), puoi chiedere al tuo Gestore di modificare il tuo attuale Pacchetto in qualunque momento, sottoscrivendo apposita richiesta di modifica consensuale.

Dopo ciascuna sessione di consulenza, potrai richiedere dei Report specifici per ciascuno dei settori previsti dal Pacchetto che hai scelto. Inoltre, ricevi ogni trimestre in formato elettronico, secondo le modalità convenute con la banca, un report periodico (o, se lo richiedi in forma cartacea, a pagamento, lo riceverai direttamente a casa) per la parte di analisi del patrimonio mobiliare presso Banca e, il 31 dicembre di ogni anno, per gli altri settori per i quali tale invio è previsto dalle disposizioni contrattuali.

Valore Insieme ha un canone composto da una componente fissa e una quota variabile, proporzionale alla giacenza media di ogni trimestre solare dei Portafogli detenuti presso banca (NSG) inclusi nel Perimetro mobiliare del servizio. Puoi trovare tutti i dettagli delle condizioni economiche nell’informativa precontrattuale. Per i clienti che aderiscono al pacchetto Exclusive è prevista la restituzione del canone in misura pari agli incentivi e alle commissioni di distribuzione ricevuti dalla banca per i prodotti in portafoglio.

Il canone di Valore Insieme è trimestrale ed è addebitato sul conto corrente da te scelto al momento della sottoscrizione del servizio entro il mese successivo alla chiusura di ciascun trimestre solare, con valuta pari all’ultimo giorno di calendario del trimestre stesso.
Il conto corrente di addebito del canone di Valore Insieme può essere variato in qualsiasi momento.

No, il tuo gestore di riferimento è lo stesso che ti segue in tutti gli altri servizi con la Banca, che ha a disposizione con il servizio di Valore Insieme viste di analisi più approfondite per monitorare puntualmente l’andamento del tuo Portafoglio e condividerne i risultati e potrà darti suggerimenti personalizzati per pianificare soluzioni adeguate alle tue esigenze.